9月29日，青岛市金融反诈主题公园启用仪式在莱西洙河公园举行。交通银行青岛分行积极参与共建，现场设置展台，向市民普及金融反诈知识，面对面答疑解惑。主题公园的落成，为岛城反诈宣传增添一处常态化阵地。而对交通银行青岛分行而言，反诈早已融入业务日常，成为践行“金融为民”理念的自觉行动。

　　电信网络诈骗手法不断翻新，严重侵害群众财产安全。银行是资金链治理的关键一环。交通银行青岛分行落实打击治理电信网络诈骗相关工作要求，将反诈作为维护金融安全、守护群众利益的重要抓手，坚持技防、人防、宣防协同发力，在岛城筑起一道坚实的金融安全防线。

　　以“智”织网，精准监测

　　让风险止于萌芽

　　精准识别、快速响应，是拦截涉诈资金的关键。交通银行青岛分行依托大数据和AI智能建模，迭代升级风险监测模型，对异常交易实时预警、自动管控，并与公安机关建立快速联动机制。

　　此前，交通银行青岛分行反诈监控系统监测到一名客户交易高度可疑，随即自动采取内部止付保护性管控措施。第二天，该客户到网点要求取现30万元。网点核实发现账户交易可疑、取现用途不明，迅速联系区反诈中心。反诈民警接警后快速响应，分析发现该客户存在流窜作案嫌疑，随即安排警力到网点将其抓获。

　　经查，这30万元系不法分子冒充公检法从一名80多岁老人处诈骗所得。后续，公安机关根据嫌疑人提供的线索顺藤摸瓜，抓获上线和同伙共8人，打掉青岛“寅虎”诈骗团伙。事后，公安向交通银行青岛分行发来表扬信，人民银行青岛市分行通过支付结算简报进行全市通报表扬。该行将反诈要求嵌入账户管理、交易监测、客户服务全流程，形成“技防精准监测、人防精细识别、警银密切协作、涉诈资金应堵尽堵”的常态化机制。

　　以“心”守门，耐心劝阻

　　让骗局折戟柜面

　　网点一线员工在反诈链条中承担着“最后一米”的守护职责。交通银行青岛分行通过常态化培训、案例复盘、情景演练，提升员工识诈、防诈、阻诈能力。

　　在一次可疑账户核查中，该行工作人员发现某客户存在多日小额试探且频繁快进快出的异常交易，随即主动联系客户进行风险提示。经沟通得知，该客户轻信网络上所谓的“信贷专员”，通过微信多次提现并向不同账户转账，意图以“刷流水”方式获取所谓“高额度网络信贷”。起初，客户对诈骗分子的话术深信不疑。交行工作人员耐心讲解同类诈骗手法、剖析风险环节，并结合真实案例进行警示。经过反复劝导，客户逐渐清醒，意识到自己已陷入骗局，最终停止后续转账，避免了资金损失。后经确认，该客户为电诈高危潜在受害人，青岛市反诈中心对其采取了保护性措施。该行将技术预警与人工劝阻、系统拦截与警银联动有机结合，让反诈工作更有温度。

　　以“声”传防，广泛覆盖

　　让反诈融入日常

　　拦截个案之外，交通银行青岛分行也在思考如何让更多人了解诈骗手法、提前防范。为此，该行建立反诈宣传长效机制，线上线下同步推进。

　　在网点厅堂，反诈展架醒目，防范“圆梦计划”、中国社会福利基金会反诈声明等视频常态化播放，做好到店客户宣传。走出网点，该行联合人行、市反诈中心开展“进园区、进企业、进校园、进社区”活动，现场宣传、答疑解惑。

　　线上渠道同样多元。该行向客户发送反诈公益短信，通过官方微信定期发布反诈案例和防范妙招，并依托主流新媒体、社交平台提升宣传触达率。该行拍摄的反诈视频《冲破黑暗 只为万家灯火》在全国第二届反诈短视频大赛中获优秀奖。

　　反诈是一项社会治理工程。金融机构发挥专业优势和网点优势，推动形成“全民反诈、全社会反诈”的浓厚氛围，从源头减少诈骗案件发生。

　　金融安全是国家安全的重要组成部分。交通银行青岛分行将反诈工作融入日常业务，以技术盯住异常交易，以耐心守好柜面防线，以宣传扩大防范覆盖，努力守护人民群众的“钱袋子”。交通银行青岛分行相关人员表示，将继续配合公安机关和反诈中心，做好反诈相关工作，维护金融秩序。　　　　　　　　   徐 晶