8月31日，中国（山东）自由贸易试验区青岛片区将迎来挂牌一周年。肩负着成为青岛深化改革和扩大开放的试验区、“一带一路”国际合作新平台的引领区、推进高质量发展的先行区、建设现代化国际大都市的示范区的重任，青岛自贸片区已然成为金融创新先行先试的“热土”，也成为金融机构谋篇布局的主战场。
中国农业银行青岛市分行相关负责人表示，农业银行作为国有大型商业银行，做好自贸区金融服务是义不容辞的责任。
秉承服务国家战略和对外开放宗旨，农行青岛市分行把握建设上合示范区和青岛自贸片区的历史性机遇，立足农行跨境金融业务优势，落实一系列贸易和投资便利化政策，为“一带一路”、中资企业“走出去”等提供有力的金融支撑。截至7月末，实现国际结算量198.44亿美元，跨境人民币结算量70.73亿元，结售汇量40.51亿美元，贸易融资余额92.36亿元，市场份额均居同业前列。
跨境金融业务的农行优势
资金便利是自贸区企业 “引进来”“走出去”的基本需求。农业银行青岛市分行利用跨境金融服务优势，为企业打造起 “融资、融智、融通”的服务平台。
资金是企业运转最不可或缺的因素。农行青岛市分行针对自贸进出口客户在国际贸易中各环节的金融需求，形成“进出口融汇通”“内外贸融易通”“区块链货押融资”“自贸区跨境资金集中运营”等融资业务产品品牌，建立涵盖本外币、表内外、境内外的跨境融资产品体系，打造起融资服务平台。以“服务实体经济，促进贸易投资便利化”为目标，支持“一带一路”建设，加大“工程易融”系列产品推广力度，支持越南、孟加拉、罗马尼亚、巴西等境外投资项目，今年以来累计提供融资达12.46亿元。
该行着力打造融智服务平台，充分发挥农行本外币一体化经营优势，积极利用境内外“两个市场”“两种资源”，强化境内外联动，大力推广跨境参融通、委托代付、福费廷等产品，推动结算、交易及融资产品组合创新，为企业降低融资成本、拓宽融资渠道，今年以来通过境内外联动为客户提供融资达47亿元。
面对人民币汇率双向宽幅波动的新常态，该行加强人民币汇率形势研判，切实增强汇利率应对能力，开展线上人民币汇率专场培训，以专业产品为抓手，快速响应客户需求，帮助客户有效规避汇率风险，办理全市首笔基金公司QDⅡ项下购付汇业务。根据市场形势变化，积极推广期权等衍生交易，扎实推进网银交易业务，努力提高客户服务效率。截至7月末，该行网银外汇交易客户占比61.33%，较年初增长6.55%。
利用遍布全球的服务“触角”，着力打造融通服务平台。依托农总行完善的全球化经营网络，与全球139个国家和地区的近2100家银行建立了密押关系，战略合作伙伴覆盖全球主要金融市场，为全球个人和企业客户搭建金融合作桥梁。加强人民币跨境基础设施搭建，积极参与人民币跨境支付系统建设，加大国际业务系统研发力度，完善和丰富结算、清算、交易、现金管理、投资等全领域的跨境金融业务产品体系，不断满足客户多元化金融需求，截至7月末，青岛农行国际结算量达198.44亿美元。
服务自贸区建设的农行特色
自贸区青岛片区获批以来，我市银行机构设立自贸区支行共6家，其中农行占据一席。2019年9月，青岛农行将辖属保税区支行升级为青岛自贸区支行，开启了服务青岛自贸区建设的新篇章。
青岛农行对青岛自贸区建设的重视程度不言而喻。坚持“战略支持、统分结合、大胆创新、风险可控”的原则，把自贸区建设作为全行的战略，在资源、授权、政策等方面予以倾斜和支持。通过优化人力资源摆布、强化资源配置，给予自贸区支行在信贷、运营、资金等方面更多自主权限；专题研究并提出“注重便利、突出创新、紧扣前沿”的创新举措扎实推进自贸区金融服务；设立国际业务专属服务窗口，确保账户开立及国际结算业务处理的时效性，努力将自贸区支行打造成自贸业务特色支行、品牌支行。
该行地处前湾保税港区内，具有丰富的开展自贸业务的区位优势及跨境金融服务的良好基础，拥有账户类、结算类、融资类、担保类、交易类、投行类、托管类等7大类80余种跨境金融产品。依托地理位置及产品优势，农行青岛市分行自贸区支行从助力国际贸易发展、推动高端服务及基础设施建设、扩大人民币跨境使用、提供集群化金融服务产品等方面发力，竭力为自贸区客户提供优质金融服务。
今年来，通过为自贸区客户办理分行首笔跨境电子商务零售进口税款总担保保函，开通自贸区客户NRA结汇功能，推进自贸区区块链货押融资的落地实施等创新举措，进一步满足了自贸区客户在跨境贸易和跨境结算活动中的不同需求。
稳住外贸基本盘的农行温度
今年以来，“稳外贸”是摆在金融机构面前的重要课题，如何稳住外贸“基本盘”，推动外贸外资为形成国内国际双循环相互促进的新发展格局作出新贡献？青岛农行这样做：按照“稳外贸、稳外资”的工作要求，发挥本行产品、平台资源特色，主动对接外汇局、商务局、贸促会等部门，全力做好金融支持，为进出口外贸企业 “保驾护航”，彰显农行温度。
作为中国国际商会青岛商会副会长单位，青岛农行针对贸促会提供的外贸企业名单，安排经营行主动对接，逐一询问客户需求，量身定制专业的金融产品和服务。大力宣传推广线上化融资产品，向客户倡导安全、便捷服务，为多家小微企业提供“纳税e贷”“抵押e贷”等融资产品支持24.23亿元。加强外贸企业授用信业务支持力度，通过优惠的利率定价等措施为符合条件的外贸进出口企业提供流动资金贷款3.17亿元，发放贸易融资1.36亿元。
针对外贸小微企业出口业务面临的“有单不敢接”“有单无力接”和“有单融资难”的问题，青岛农行与中信保山东分公司签署战略合作协议，支持小微企业做大做强；加大金融对稳外贸支持力度，积极向小微企业推广出口信保融资业务，满足优质客户差异化需求，简化业务流程。上线“续捷e贷”产品，能够满足小微企业客户“续贷”融资需求，有效解决小微企业“融资贵”的问题。
除了信贷方面支持，面对今年特殊情况，青岛农行还建立绿色通道，特事特办，保障业务效率，引导企业线上办理业务；主动对接企业，加强避险产品推广，为企业提供境内外低成本资金支持；提高单证业务处理速度，加强与疫情防控重点保障企业对接，强化总分支三级联动，支持企业复工复产。
今年在美元流动性紧张，美元指数大幅走高之际，农行青岛市分行国际金融部协助辖内经营行认真分析市场走势，按照财务中性、风险中性的原则，主动推广衍生产品，为我市一家电器企业签订了进口项下的期权组合，不仅帮客户消除对未来汇率不确定性的担忧，较好地锁定财务收益和财务成本，还促使企业将更多的精力放在生产经营方面，巩固复工复产效果。
截至7月末，该行累计对接2500多家进出口企业复工复产，实现国际结算业务123.02亿美元，跨境人民币业务61.93亿元，结售汇业务33.2亿美元，贸易融资业务量120.86亿元。
不驰于空想，不骛于虚声。未来，农行青岛市分行一如既往秉承“客户至上 始终如一”的服务理念，持续提高自贸金融服务水平，以更加丰富的业务产品及更加优质的金融服务，助力山东自贸试验区青岛片区企业做优做强，切实发挥岛城自贸金融发展的“头雁”效应。
